O que é Conciliação Bancária?
A conciliação bancária é o processo de comparar todas as movimentações financeiras registradas no sistema da empresa com os extratos bancários fornecidos pelo banco. O objetivo é garantir que todas as entradas e saídas estejam corretas e refletidas corretamente no saldo da conta.
Mesmo parecendo simples, essa prática é fundamental para evitar erros, inconsistências e até fraudes financeiras. Manter a conciliação bancária em dia permite que o empresário tenha controle total sobre o fluxo de caixa e a saúde financeira da empresa.
Por que fazer a Conciliação Bancária?
Realizar a conciliação bancária regularmente traz diversos benefícios para a empresa, como:
- Prevenção de fraudes e erros: movimentações não reconhecidas podem ser identificadas rapidamente.
- Controle financeiro mais preciso: permite acompanhar de perto o fluxo de caixa.
- Decisões gerenciais mais confiáveis: com dados corretos, é possível planejar investimentos e estratégias com segurança.
- Redução de custos com auditorias: manter os registros em dia facilita revisões contábeis.
Como fazer a Conciliação Bancária?
1. Reúna os extratos bancários
Reúna os extratos bancários do período a ser conciliado. O ideal é começar no mês que está se iniciando a conciliação. Dessa forma, aumenta a consistência do processo e as chances de mantê-lo a nova rotina regular, evitando acúmulo de divergências.
2. Lance o Saldo Inicial
Escolha o dia que vai iniciar, e coloque o saldo atual que consta no seu banco no Sistema GUINZO.
3. Lançamento das contas
Faça o lançamento de todos os títulos financeiros tanto a pagar como a receber por meio da conciliação do extrato .ofx
4. Compare cada movimentação
Compare cada movimentação do extrato com os lançamentos registrados no sistema financeiro da empresa.
5. Identifique possíveis divergências e corrija os erros
Identifique divergências, como lançamentos duplicados, pagamentos não registrados ou valores divergentes e corrija os erros, ajustando os registros no sistema.
6. Feche o Caixa/Dia
Verifique os saldos das contas se estão iguais ao que está aparecendo no Sistema GUINZO e Feche o Caixa. Ao fechar o caixa, o sistema bloqueia liquidações e transferências daquele dia e também desativa a função de Reabrir Título. Isso garante que os registros financeiros fiquem consistentes e protegidos contra alterações indevidas.
A conciliação bancária garante a organização de dados para manter o fluxo de caixa atualizado. Isso é indispensável para a gestão financeira empresarial.
7. Mantenha os lançamentos futuros em dia
Ao receber uma nova conta, registre-a no Sistema GUINZO.
O Sistema GUINZO é um sistema integrado, então suas compras alimentam automaticamente o contas a pagar e suas vendas o contas a receber, tornando o processo mais ágil e automatizado. Além disso, é possível cadastrar contas recorrentes e parceladas, facilitando a manutenção e o controle das informações financeiras da sua empresa.
Frequência Recomendada
A frequência da conciliação bancária pode variar conforme o volume de transações da empresa:
- Empresas pequenas: diária, semanal ou quinzenal, dependendo do fluxo de operações.
- Empresas médias a grandes: diária.
O importante é garantir que a conciliação seja feita de forma consistente, evitando acúmulo de divergências que podem se tornar complexas de resolver.
✅ 3 Vantagens de usar o controle financeiro da Guinzo na sua Empresa:
Se sua empresa ainda não faz esse processo, em primeiro lugar estabeleça uma rotina para você manter o controle financeiro na sua Empresa.
A conciliação bancária é mais do que uma obrigação contábil: é uma ferramenta estratégica para manter a saúde financeira da sua empresa. Empresas que adotam essa prática regularmente têm mais segurança, controle e precisão nas suas finanças, além de reduzir riscos de fraudes e erros.
Não deixe de implementar esse processo na sua empresa e transforme a gestão financeira em um diferencial competitivo e o Sistema GUINZO pode te auxiliar nesse processo!
✅1. Lançamento de Títulos: Rápido e Fácil de usar
Rápido, intuitivo e fácil de usar, garantindo que todas as contas sejam registradas corretamente.
✅2. Conciliação Bancária facilitada
Permite comparar extratos bancários com os registros da empresa de forma ágil e precisa, evitando erros e divergências.
✅3. Fechamento de Caixa/ Dia
Bloqueia alterações indevidas, controla liquidações e transferências, mantendo os registros financeiros consistentes e seguros.
Conteúdo revisado e atualizado em: 22/08/2025. Fonte Informação: GUINZO
Este conteúdo tem apenas caráter informativo, não constitui parecer ou opinião legal, e não substitui o texto publicado oficialmente. A aplicação do seu conteúdo deve ser com base no texto publicado na legislação em vigor, devendo ser analisado cada situação e operação isoladamente.