O que é o fluxo de caixa e como aplicá-lo no seu negócio

Fluxo de Caixa é um relatório financeiro em que toda a movimentação financeira, ou seja, as Entradas (Recebimentos) e Saídas (Pagamentos) a serem realizadas na empresa são consideradas e a partir do saldo atual é projetado o saldo futuro de como ficaria se caso esse cenário ocorresse.

É um relatório legal para acompanhamento diário e de análise da situação dos saldos bancários, e por esse motivo o relatório de Fluxo de Caixa é essencial nas tomadas de decisões e planejamento financeiro.

O Fluxo de Caixa é composto por ($) Saldo Inicial, (+) Entrada (Receitas), (-) Saídas (Despesas), (=) Saldo Final.

• Saldo Inicial: É o Capital inicial da empresa, o valor que o caixa terá no início do período.
• Entrada: São as operações onde entra saldo no caixa da empresa como: Receitas, Empréstimos, Ações.
• Saída: Saídas são todas as operações que saem dinheiro do caixa da empresa, como: despesas fixas, contas a pagar, manutenções, investimentos, entre outros.
• Saldo Final: Saldo final é o resultado de Saldo Inicial (+) Entradas (–) Saídas. O valor resultante é o Saldo Final do caixa no período determinado.

O relatório de fluxo de caixa é usado para fazer uma previsão futura de saldo de caixa, o que o torna essencial na tomada de decisões e planejamentos.

Esse relatório é importante ser usado, pois com ele é possível verificar qualquer momento o saldo disponível da empresa caso ocorra o recebimento e pagamento das contas projetadas e você consegue saber se seu saldo ficará positivo ou negativo!

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